Многие бы хотели торговать на бирже: покупать и продавать акции, валюту, драгоценные металлы. Но между биржей и трейдером всегда есть посредник — брокер. Без него инвесторы и трейдеры не могут торговать на бирже. Но выход есть — это открытие брокерского счета, который сможет обеспечить пользователю доступ к финансовым рынкам.
Где открыть брокерский счет, какой тип выбрать и как вывести заработанные средства — читайте в этой статье.
Что такое брокерский счет
Брокерский счет (БС) — это специальный счет для торговли на бирже ценными бумагами, товарами, металлами, акциями, облигациями, индексами и валютой. Он открывается у брокера, который выступает посредником между частным инвестором и биржей.
Чем отличается брокерский счет от обычного
Брокерский счет похож на банковский. БС, в отличие от банковского счета, предоставляет доступ к торговле на финансовых рынках. На БС хранятся денежные средства трейдера или инвестора и отображается информация о приобретенных активах.
Преимущества брокерского счета:
- Доступ к финансовым инструментам (акции, облигации, индексы, валютные пары, товары, металлы и криптовалюты).
- Управление финансовыми средствами. Трейдер самостоятельно торгует в режиме реального времени.
- Безопасность. Открыв брокерский счет в надежном банке или брокерской компании можно не беспокоиться, ведь средства надежно защищены.
- Удобство. Брокерский счет открывается онлайн, нет необходимости ехать в офис компании. Торговать и управлять финансами можно из любой точки мира и в любое время суток.
Виды брокерских счетов
Есть два основных вида брокерских счетов:
1. Обычный брокерский счет — счет открытый у брокера. Нет ограничений по сумме пополнения. Отсутствуют налоговые льготы. Пользователь может открыть несколько БС.
2. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Открывается как у брокера, так и в управляющей компании. Пользователь может рассчитывать на получение налогового вычета по НДФЛ, но сумма пополнения счета ограничена. Более того, пользователь может открыть только один ИИС.
Отличие БС от ИИС
Если коротко, то ИИС — для накоплений, БС — для ежедневной торговли.
Оба вида счетов позволяют торговать на бирже. ИИС рассчитан на пользователей, которые имеют официальный налогооблагаемый доход и желают увеличить прибыль от долгосрочных инвестиций за счет налоговых вычетов. БС не предусматривает налоговых льгот, но условия ввода/вывода средств более гибкие.
Как открыть брокерский счет
Для открытия брокерского счета вы должны выбрать надежный банк или брокерскую компанию, пройти регистрацию и предоставить все необходимые документы, такие как паспорт или водительское удостоверение. БС открывается бесплатно. Далее вы вносите средства на БС и приступаете к торговле.
Выбор брокера при открытии счета
Если вы откроете счет у иностранного брокера, то в большинстве случаев избежите действия санкций против российской биржевой инфраструктуры. Именно это делает иностранных брокеров более привлекательными в глазах российских трейдеров и инвесторов.
Выбирая между несколькими онлайн-брокерами, вам стоит обратить внимание на следующие моменты:
- Как давно брокер осуществляет свою деятельность.
- Гражданам каких стран брокер оказывает услуги.
- Рейтинг брокера на Trustpilot. Сегодня это один из немногих ресурсов, который публикует честные отзывы и оценки пользователей.
- Участвует ли брокер в международных выставках.
- Какими органами регулируется деятельность брокера?
Открыть брокерский счет в России можно также в следующих банках:
- Сбербанк
- ВТБ
- Альфа банк
- Газпромбанк
- Тинькофф
- Райффайзенбанк
Однако учтите, что заработанная вами валюта будет хранится на счетах в России, что может повлечь за собой ограничения при снятии и конвертации.
Обзор брокерских счетов
Вы определились с брокером. Но зайдя на сайт компании, не можете понять, какой из типов БС выбрать.
Большинство брокеров предоставляет возможность открыть как демо-счет, так и реальный.
Брокерский демо-счет — это симулятор торговли с теми же функциями и торговыми условиями, как и реальный счет. Это отличный тренажер, позволяющий начинающим трейдерами попрактиковаться без потери средств, а опытным трейдерам — испытать новые стратегии без какого либо риска.
Реальный счет позволяет трейдерам вести торговлю реальными активами и получать реальную прибыль. Но не спешите начинать торговлю на реальном счете. Сначала обкатайте навыки на демо и, как только будете уверены в себе, переходите на реальный.
Типы реальных брокерских счетов
Каждый брокер предлагает пользователям несколько типов БС. Все эти счета, безусловно, предоставляют доступ к финансовым рынкам, но отличаются друг от друга торговыми условиями.
Предлагаю рассмотреть на примере одного из международных онлайн-брокеров типы брокерских счетов и понять, в чем их отличия.
Standard — самый популярный тип счета, можно сказать — классика, которую переосмысливает каждый брокер. Как правило, на счетах такого типа плавающий спред и отсутствуют комиссии на открытие ордеров.
Fixed — такой тип счета часто выбирают те, кто предпочитает позиционную торговлю, потому что на нем фиксированный спред и трейдер платит фиксированную сумму за каждую сделку.
ECN. Если предыдущие два типа счета подходят как начинающим, так и опытным трейдерам, то ECN-счет потребует от трейдера профессионализма. ECN-счета идеальны для скальпинга, так как имеют самую быструю скорость исполнения ордеров и узкие спреды.
Crypto – такие счета номинированы в криптовалюте, как правило, в MBT (1/1000 BTC). Торговые условия похожи на условия для счетов Standard (плавающий спред и отсутствие комиссии за открытие ордера).
Требования к минимальному пополнению счета
Минимальный размер пополнения зависит от банка или брокерской компании, но обычно это сумма от $100.
Как вывести деньги с брокерского счета
У онлайн-брокера вы можете вывести средства удобным для вас способом, используя любой платежный сервис, подключенный к брокеру. Часто такой вывод с брокерского счета может быть без комиссии. Вы можете выводить на:
- Банковские карты.
- Банковский перевод.
- Криптокошельки.
- Электронные платежные системы.
Когда кто-либо пытается вывести деньги с брокерского счета, он обычно сталкивается с налогами. Это ваше право и обязанность как добропорядочного гражданина страны платить налог с брокерского счета. Какие именно налоги вам требуется оплатить при выводе вам нужно узнать у вашего налогового инспектора.
Как закрыть брокерский счет
Все зависит от того, где вы открыли брокерский счет: в банке или у брокера. Некоторые банки требуют личного присутствия для закрытия БС, другие предоставляют возможность закрыть БС онлайн.
Большинство онлайн-брокеров предоставляют клиентам возможность заархивировать БС через личный кабинет. Если в течение 6 месяцев на заархивированном счете не будет торговой активности и средств, счет будет автоматически удален.
