Кредитное плечо, которое предоставляют онлайн-брокеры своим клиентам, сделало валютный рынок доступным для большого количества трейдеров. Благодаря кредитному плечу, имея минимальный стартовый капитал, трейдер может начать торговать на рынке Форекс.
В этой статье мы подробно разберем:
- Что такое кредитное плечо в торговле на валютном рынке?
- Кредитное плечо в FX против кредитного плеча в акциях.
- Как рассчитывается кредитное плечо?
- Как работает кредитное плечо на Форексе?
- Как управлять рисками при торговле с кредитным плечом.
- Советы по торговле с кредитным плечом.
Что такое кредитное плечо брокера в торговле на валютном рынке Форекс?
Кредитное плечо на Форекс — это полезный финансовый инструмент, который позволяет трейдерам увеличить свое присутствие на рынке сверх первоначальных инвестиций. Это означает, что трейдер может открыть позицию на сумму в $10 000, и ему для этого нужно всего $1000. Однако важно знать, что прибыль и убытки увеличиваются при использовании кредитного плеча. В неблагоприятных рыночных сценариях инвестор, использующий кредитное плечо, может потерять больше денег, чем он имеет на депозитах.
Кредитное плечо выражается в виде отношения, например:
10:1
30:1
50:1
Размер кредитного плеча, доступного трейдерам, варьируется от брокера к брокеру и зависит от нормативных стандартов, действующих в разных странах.
Кредитное плечо на Форекс против кредитного плеча в акциях
Кредитное плечо брокера на рынке Форекс отличается от кредитного плеча, предлагаемого при торговле акциями. Это связано с тем, что основные валютные пары ликвидны и обычно демонстрируют меньшую волатильность, чем часто торгуемые акции.
Как рассчитать кредитное плечо?
Для расчета кредитного плеча инвесторам необходимо следующее:
- Концептуальная стоимость сделки (размер сделки)
- Процент маржи
Брокеры обычно предоставляют инвесторам процент маржи для расчета минимального капитала необходимого для финансирования сделки. Маржа и депозит взаимозаменяемы. Получив процент маржи, вы умножаете его на размер сделки, чтобы найти сумму капитала, необходимую для совершения сделки.
- Средства = процент маржи x размер сделки
Чтобы рассчитать кредитное плечо, разделите размер сделки на необходимый капитал.
- Кредитное плечо = размер сделки / капитал
Как работает кредитное плечо на Форексе?
Пример торговли с кредитным плечом
Ниже приведен типичный пример расчета кредитного плеча по приведенным выше формулам:
Размер сделки: 10 000 единиц валюты (мини-контракт с размером сделки, равным $10 000 в паре USD/JPY)
Процент маржи: 10%
Средства = процент маржи x размер сделки
0,1 х $10 000= $1000
Кредитное плечо = размер сделки / капитал
$10 000 / $1000= 10 или 10:1
В этом примере показаны основы использования кредитного плеча при входе в сделку. Следует отметить, что трейдеры не должны просто рассчитывать минимальную сумму, необходимую для входа в сделку, а затем вносить именно эту сумму на счет. Если позиция движется в противоположном направлении, уменьшая средства на счете ниже допустимого уровня, который установил брокер, инвестору следует остерегаться маржин-коллов.
Торговля с кредитным плечом может привести к большим убыткам. Мы рассчитали типичный сценарий того, как чрезмерное кредитное плечо может повлиять на торговый счет, и свели результаты в таблицу.
Давайте сначала рассмотрим две серии операций. Каждая сделка имеет стоп в 100 пунктов и целевую прибыль в 150 пунктов. Трейдеры проиграют в первой сделке и выиграют во второй сделке. Это выглядит примерно так:
На данном этапе инвесторы чувствуют себя хорошо. Они поддерживают положительное соотношение риска и вознаграждения, имеют хороший процент прибыли, а количество пунктов, собранных в этих двух торговых сериях, составляет положительные 50 пунктов.
Инвестор №1
Начальный капитал – $10 000
Для счета установлено кредитное плечо 1:50. Инвестор №1 применяет 40-кратное эффективное кредитное плечо.
Очевидно, что вторая сделка имела гораздо меньший размер, чем первая. Но когда вы используете свой валютный счет в качестве чрезмерного кредитного плеча, любой торговый убыток нанесет ущерб вашему капиталу, и вам придется изменить размер сделки или инвестировать больше денег.
Инвестор №2
Начальный капитал – $10 000
Для счета установлено кредитное плечо 1:50.
Инвестор №2 совершал те же транзакции, что и Инвестор №1, и имел такой же начальный баланс счета. Но Инвестор №2 применял более консервативное кредитное плечо. Размеры транзакций составляли всего 1/8 от размера Инвестор №1:
- Инвестор №2 заработал больше, чем Инвестор №1.
- Отношение чистой прибыли к убыткам (P/L) Инвестора №2 было положительным, а P/L Инвестора №1 — отрицательным.
Когда вы сталкиваетесь с убыточной сделкой, высокое кредитное плечо разрушает вашу капитальную базу, вынуждая вас менять размеры будущих сделок или инвестировать больше денег.
При использовании консервативного кредитного плеча ваша прибыль/убыток по собственному капиталу соответствует вашей чистой прибыли/убытку в пунктах.
Мы идем на компромиссы, надеясь, что кредитное плечо работает в нашу пользу. Но мы должны быть готовы и к обратному. Частью этой подготовки является определение соответствующего размера эффективного кредитного плеча. Если мы используем кредитное плечо меньше 10-x, то в случае ошибки у вас все еще будет большая часть капитала на счете.
Как управлять рисками при торговле с кредитным плечом
Кредитное плечо можно определить как обоюдоострый меч, который обеспечивает как положительные, так и отрицательные результаты для своих инвесторов.
Опытные трейдеры используют стопы, чтобы ограничить риск падения при торговле на финансовом рынке. Например, AMarkest рекомендует рисковать не более чем 1% средств на счете в любой отдельной транзакции и не более 5% средств на счете для всех открытых сделок в любой момент времени.
Кроме того, опытные трейдеры используют положительное соотношение риска и вознаграждения, что позволяет совершать успешные сделки с более высокой вероятностью.
Советы новичку по торговле с кредитным плечом
- Если вы новичок в трейдинге, изучите основы трейдинга в нашем обучающем блоге.
- Настоятельно рекомендуется использовать стопы при торговле с кредитным плечом. Трейлинг-стоп устраняет риск отрицательного проскальзывания, когда рынки чрезвычайно волатильны.
- Мы рекомендуем свести кредитное плечо к минимуму.
- Изучите маржинальную политику форекс-компаний, чтобы избежать маржинальных требований.
