Итак, наступил 2025 год, который, видимо, принесет нам очень много разнообразных сюрпризов. Только за первые пару недель мы услышали о планах глобального геополитического передела со стороны США и увидели возмущение лидера Китая по поводу сомнений в экономической эффективности его политики. Слова «кризис», «рецессия», «вызовы» не сходят со страниц мировых СМИ. Очевидно, что для трейдеров все это несет серьезные риски. Поэтому в первой статье этого года я решил рассказать, какие методы помогают довести управление ими до автоматизма. Мне почему-то кажется, что эти советы сохранят актуальность в течение долгого времени.
О чем эта статья
Риски — это естественный элемент работы трейдера. Их так много, что очень сложно постоянно отслеживать каждый из них в отдельности. Гораздо проще и эффективнее изначально продумать, как именно вы будете их нивелировать. Именно это я и называю автоматизацией в данном контексте. Давайте же пройдемся по известным типам рисков и решим, как с ними бороться.
Рыночные риски или риски волатильности
Это, пожалуй, самая широкая категория. Речь идет о резких и неожиданных изменениях цен на купленные или проданные вами активы. Проще говоря, о ситуациях, когда график двигается не так, как вы предположили, открывая сделку. Естественное и рефлекторное действие трейдера, который наблюдает такую картину, — закрыть сделку. Обычно это правильно, но каждая подобная ситуация вызывает стресс. Он накапливается, что ни к чему хорошему не приводит. Вы будете чувствовать себя намного спокойнее, открывая каждую сделку в соответствии со следующими правилами:
- Используйте ордера Stop Loss и Take Profit.
- Располагайте ордера на таком расстоянии от сделки, чтобы потенциальная прибыль хотя бы вдвое превышала максимально возможный убыток.
- Диверсифицируйте торговлю, вкладывая в каждую сделку от 1 до 5 процентов всего капитала. Оптимально — 1–2%.
Здесь было бы хорошо посоветовать еще и избегать открытия сделок в неопределенных рыночных условиях. Но опыт показывает, что любые условия могут оказаться неопределенными.
Риск кредитного плеча
Думаю, что каждый понимает: сделка на $10 000 может принести больше прибыли, чем сделка на $1000. Но не стоит забывать, что риски растут прямо пропорционально. А вы знали, что большинство брокеров позволяют уменьшить предельный размер кредитного плеча? Начните с 1:10 и поднимайте, когда увидите позитивный результат. Это избавит вас от излишних надежд и заставит торговать более аккуратно.
Риски эмоциональных решений
Одна из моих любимых тем. Кто давно читает мой блог, знает, что главные эмоции, которые серьезно портят жизнь трейдерам, — это страх и жадность. Первый не дает вовремя закрыть убыточную сделку, вторая — прибыльную. Способов избавиться три, и все они описаны в предыдущих абзацах. Диверсификация и уменьшение кредитного плеча позволят снизить эмоциональный накал. Ну а установка ордеров для каждой сделки избавит от необходимости каждый раз принимать новые решения. Еще один маленький лайфхак: обязательно пропишите размеры ожидаемой прибыли и убытка для сделок в своем дневнике трейдера и твердо соблюдайте их.
Риски работы с автоматическими торговыми системами
Речь, как вы поняли, о роботах. Очень многие начинающие трейдеры их используют. Их надежды понятны: если робот функционирует эффективно, вы получаете стабильный пассивный доход. К сожалению, это так не работает. Причин несколько, но главная — ни один торговый робот-советник не учитывает фундаментальные факторы. Ведь что такое робот? Это алгоритм, выполняющий действия в соответствии с математической формулой. А такие моменты, как, например, начало торговой войны между США и Китаем, формула учесть не может.
Так что же делать? Начинающим трейдерам я советую все-таки стараться работать самостоятельно. Вы можете выделить алгоритму небольшую часть своих средств (процентов 5–10) и торговать параллельно с ним. Так вы поймете, как он работает, но не дадите ему себя разорить.
Риски, связанные с работой оборудования
Мы так привыкли к тому, что интернет работает без перебоев, что нам сложно поверить в реальность таких проблем. Но поверьте: если однажды вы потеряете крупную сумму денег из-за скачка напряжения, вам это запомнится навсегда. Поэтому я советую придерживаться двух простых правил:
- Дублирование. Установите торговый терминал на компьютере и смартфоне, убедитесь, что у вас есть домашний и мобильный интернет. Дублируйте каждую функцию, связанную с трейдингом. Так вы обеспечите почти 100% уверенность в том, что никакое отключение не приведет к критическим последствиям.
- VPS. Многие брокеры за отдельную небольшую плату предоставляют в аренду свои сервера. Это особенно актуально для трейдеров, которые используют роботов. Ведь робот функционирует на определенном устройстве, так что отключение сети для него фатально. А вот VPS очень надежен и находится в зоне ответственности брокера.
Заключение
Трейдинг всегда будет рискованным занятием. В этом его суть, и именно поэтому он позволяет хорошо зарабатывать. Но используя эти советы, вы сможете избежать 90% рисков. Это не только сделает вашу торговлю прибыльнее, но и подарит спокойствие, которого нам всегда так сильно не хватает.
