Криптовалюты стали одной из самых горячих тем в мире финансов за последние несколько лет. Некоторые считают это революцией в области денежных расчетов и финансовых операций, другие находят в этом только риск и потенциальные угрозы. Как избежать мошенничества в криптовалютах и получить максимальную выгоду от их использования? Этот вопрос является важным для миллионов людей, которые заинтересовались валютой будущего.
В этой статье мы рассмотрим, как распознать мошенничество с криптовалютой, как избежать его и приведем примеры известных скамов в криптовалюте.
Криптовалюты и их особенности
Криптовалюты — это децентрализованные денежные единицы, которые используют блокчейн-технологии для защиты от мошенничества и обеспечения безопасности транзакций.
Одной из особенностей криптовалюты является то, что она не контролируется центральными банками. Наибольшее распространение криптовалюта получила среди инвесторов, желающих получить сверхдоход. Стоит ли удивляться, что мошенники не обошли крипту стороной.
Как распознать мошенничество с криптовалютой
Поддельные ICO
ICO — Initial Coin Offering (первоначальное предложение монет) — это способ привлечения финансирования для стартапов в криптовалюте через выпуск новых монет или токенов. Однако есть множество поддельных ICO, которые просят инвесторов вложить свои деньги в обманчивые проекты. Обычно мошенники создают сайт стартапа и предлагают купить токены перед выпуском на биржу, обещая высокую доходность. Но после привлечения достаточного количества инвесторов сайт исчезает, а вместе с ним и деньги обманутых инвесторов.
Как обезопасить себя от скам ICO
Будьте предельно внимательны при выборе ICO для инвестирования, тщательно анализируйте фундаментальные данные о проекте. Выполните ручную проверку компании перед инвестированием, чтобы убедиться, что это настоящий стартап. Проверяйте, есть ли у стартапа активные сообщества в социальных сетях, какая у них репутация, существует ли дорожная карта, что говорят о стартапе ведущие СМИ. Но даже если стартап у всех на слуху и популярен среди инвесторов, это не гарантирует вам 100% безопасность инвестиций.
Скам токены
Мошенничество с токенами является распространенной проблемой. Токены — это вид цифровых активов, который не используется в качестве платежного средства, а представляет цифровой баланс в активе или дает доступ к сервисам в криптопроекте. В некоторых случаях токены могут быть аналогом ценных бумаг, таких как акции или облигации.
Мошенничество с токенами еще более распространено, поскольку для их создания не требуется запускать собственный блокчейн. Токены могут быть созданы на готовых платформах, таких как Ethereum, которая поддерживает стандарты ERC20, ERC23, ERC721, ERC1155 и другие. Как вы понимаете, мошенники с радостью этим пользуются и зарабатывают на доверчивых инвесторах благодаря простоте создания токенов и отсутствию контроля.
Как проверить токены на скам
Если вы хотите проверить токен, который работает на сети Ethereum, то воспользуйтесь сервисом Etherscan. Просто введите название токена в строку поиска на главной странице и начните поиск. Вы сможете узнать адреса основных держателей, просмотреть все совершенные транзакции и узнать, защищен ли код токена.
Если токен не прошел верификацию, то это может быть признаком мошенничества. Обычно мошенники не публикуют информацию о своих токенах, чтобы избежать быстрого разоблачения. Существуют также другие инструменты для проверки токенов, например: BscScan для токенов на сети BNB, Smell Test для автоматической проверки монет на крипторынке и DEXtools для мониторинга криптовалютного рынка в режиме реального времени и определения цены токена через отслеживание транзакций.
Фишинговые сайты и электронные письма
Мошенники создают фишинговые сайты и отправляют электронные письма, которые имитируют сообщения от надежных источников, например, от кошельков и бирж. Цель этого мошенничества — получить доступ к вашей личной информации или к активам в криптовалюте.
Фишинговый сайт — это веб-сайт, созданный злоумышленниками для получения личной информации пользователей, такой как пароли, номера кредитных карт и другие конфиденциальные данные. Фишинговые сайты обычно выглядят как настоящие сайты, но имеют некоторые отличия в URL-адресе или дизайне страницы.
Как проверить надежность сайта:
- Проверьте URL-адрес: убедитесь, что URL-адрес начинается с «https» вместо «http». Это означает, что соединение защищено SSL-сертификатом.
- Проверьте сертификат: щелкните на значке замка рядом с адресной строкой браузера и выберите «Просмотреть сертификат». Убедитесь, что имя домена на сертификате соответствует имени домена на сайте.
- Проверьте цепочку сертификатов: убедитесь, что цепочка сертификатов верна и не содержит ошибок.
- Используйте инструменты проверки безопасности. Многие браузеры предоставляют инструменты для проверки безопасности сайта. Например, Google Chrome имеет функцию Safe Browsing, которая предупредит вас о потенциально опасных сайтах.
- Используйте антивирусное программное обеспечение. У большинства антивирусных программ есть функция проверки безопасности веб-сайтов. Убедитесь, что ваше антивирусное программное обеспечение актуально и работает корректно.
В целом, если вы не уверены в подлинности сайта или получаете подозрительные запросы на предоставление личной информации, покиньте этот сайт от греха подальше.
Поддельные кошельки и биржи
Мошенники могут создавать поддельные кошельки и биржи, которые выглядят точно так же, как настоящие. Цель этого мошенничества — украсть ваши активы.
Как проверить подлинность криптокошелька или криптобиржы:
- Доменное имя. Убедитесь, что оно соответствует официальному сайту сервиса.
- SSL-сертификат. Удостоверьтесь, что сайт имеет SSL-сертификат и адрес начинается с «https».
- Репутация. Не поленитесь и проверьте, что пишут о сервисе в Интернете.
- Лицензии. Проверьте, имеет ли сервис соответствующую лицензию для предоставления услуг.
- Используйте двухфакторную аутентификацию для защиты своей учетной записи.
- Устанавливайте только официальные приложения из проверенных источников (App Store или Google Play).
- Никогда не отправляйте свои личные данные или средства на неизвестные адреса.
- Никогда не доверяйте ссылкам из электронных писем или сообщений в социальных сетях — всегда переходите на сайты через браузер.
- Если вы замечаете подозрительную активность на своей учетной записи, немедленно свяжитесь с поддержкой сервиса.
- Будьте осторожны и не доверяйте незнакомым людям, которые предлагают помощь в использовании криптосервисов — это может быть мошенничество.
Черный список скама
Уже сейчас в черном списке тысячи обменников криптовалют. И пополнение этого скорбного перечня не прекращается. Поэтому, прежде чем воспользоваться каким-либо обменником, пробейте его через Интернет. Для этого есть множество ресурсов. Да, вы потратите драгоценные 30 минут своего времени, но сбережете деньги.
Что касается криптовалют, то черный список скам монет пополняется не так активно, но с большим размахом.
Как правило, при мошенничестве с криптой применяются схемы Понци — финансовые пирамиды, когда средства последующих вкладчиков выплачиваются предыдущим. Помните “МММ”? То же самое, но с криптой.
Примеры скам криптовалюты
1. OneCoin: один из самых больших скамов в истории криптовалюты. Основатели обманывали людей по всему миру, предлагая им вложить свои сбережения в поддельную валюту. К основным аргументам относилось то, что крипта OneCoin была безопаснее, чем другие криптовалюты. Но, нет. The Times назвал OneCoin одной из крупнейших афер в истории. Прокуратура США заявила, что создатели этой мошеннической схемы заработали около 4 миллиардов долларов.
2. Bitconnect: платформа, которая обещала высокую доходность, но оказалась классической схемой Понци. Компания сулила инвесторам огромную прибыль, но собрав сливки, контора исчезла.
3. PlusToken: мобильное приложение, которое обещало высокие доходы, но оказалось масштабной финансовой пирамидой. По словам создателей, приложение обеспечивало использование универсальной технологии блокчейна. Общая сумма криптовалюты, полученной PlusToken, оценивается почти в 3 миллиарда долларов США.
4. Dekado Coin: проект обещал 40-70% ежемесячной прибыли, но когда база пользователей выросла, сайт перестал работать. Финансовая пирамида рухнула, и люди больше не могли получить доступ к своим учетным записям на сайте.
5. Regal coin: в разгар мошенничества с Bitconnect Майкл Джеймс и Рэймонд Вейл запустили аналогичную аферу, обещая до 50% ежемесячной прибыли будущим владельцам токенов Regal Coin. Криптовалюта была зарегистрирована на нескольких биржах, но ее стоимость резко упала с почти 70 долларов в октябре 2017 года до 0,005 доллара в 2019 году. Монета умерла в сентябре 2019 года.
6. GainBitcoin: в 2016 году проект появился в Индии как решение для облачного майнинга и обещал ежемесячную прибыль в 10% в течение 18 месяцев. Проект привлек не менее 300 миллионов долларов инвестиций от индийских инвесторов. В 2017 году стало ясно, что за разработанной схемой не стоит ни оборудование для майнинга, ни какие-либо майнинговые операции. Весь проект оказался фейком.
7. Morris Coin: по данным полиции мошенники получили минимум 15 тысяч индийских рупий от каждого из 11 тысяч инвесторов. На каждую инвестицию в размере 15 тысяч индийских рупий Morris Coin обещал ежедневный доход в размере 270 индийских рупий. Кроме того, за каждого успешного реферала было обещано вознаграждение в размере 10-40%. В 2020 организаторы были арестованы, а Morris Coin был признан схемой Понци.
8. Mining Max: основатели выдвинули идею участия в экосистеме мультикриптовалютного майнинга, которая могла бы принести высокую прибыль инвесторам. Как и в любой другой криптосхеме Понци, большая часть бизнес-модели основывалась на масштабных маркетинговых кампаниях, направленных на привлечение новых инвестиций.
9. Ether Trade Asia Scam: мошенники выдавали себя за криптовалютную торговую платформу, предлагая ежедневную прибыль в размере 3% от инвестиций. Но каждый раз, когда трейдер хотел вывести свои токены, платформа не позволяла это сделать, ссылаясь на “технические сбои”. Веб-сайт даже не публиковал физический адрес какой-либо компании или идентификатор электронной почты для связи.
10. Forsage: с января 2020 года проект привлек минимум 300 млн долларов. Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин заподозрила проект в использовании схем Понци и не ошиблась.
Заключение
Что тут скажешь? Я не открою Америку, сказав, что надо быть внимательными и осмотрительными. Да, использование криптовалюты — рискованно. Но если все делать по уму, то на крипте можно хорошо заработать. Желаю, чтоб на вашем инвестиционном пути не встретился скам, а если уж неприятная встреча случилась, то вы смогли бы вовремя распознать мошенников.
